Банки и их роль

Любая банковская система представляет собой высокоорганизованную структуру с обязательной контролирующей системой своей деятельности. Для всех банков-членов ФКСБВ, таким органом является Федеральная корпорация страхования банковских вкладов США; для банков, членов ФРС, контролирующим органом является Федеральная Резервная система, первичное правительственное регулирование деятельности национальных банков осуществляет Штаб Контролеров денежного обращения (КДО), Штаб контроля по вкладам является основным федеральным органом по контролю за вкладами. Банки, не члены каких-либо государственных объединений и организаций, специализирующихся на банковской отрасли экономики, подвергаются проверке своей деятельности со стороны федеральных контролирующих органов и ФКСБВ. Деятельность национальных банков проходит проверку Штабом КДО.     
Каждая контролирующая организация имеет свои собственные своды правил и положений, которым должны неукоснительно следовать банки и системы вкладов. 
Федеральный Совет по проверке финансовых институтов (ФСПФИ) был основан в 1979 году официальная межведомственная структура, уполномоченная разрабатывать унифицированные стандарты и принципы проверяющих структур и формы их отчетности для федерального надзора и контроля за деятельностью финансовых институтов. Также ФСПФИ выполняет весьма значимую роль в структурировании и унификации процессов проверки, определяя формы отношений и взаимодействия между проверяющими органами и правилами проверки, которые постоянно совершенствуются и дорабатываются.